【初めての人向け】SBI証券オンライン口座開設手順(初期設定)を徹底解説!

いざ投資を始めよう!と思った時に必要なのが口座です。

この記事では、SBI証券のオンライン口座開設手続きのステップ3:初期設定を解説します!

いよいよ最後のステップです!

 

まず初めの、口座開設申請から本人確認の手順はこちらから。

【初めての人向け】SBI証券のオンライン口座開設申込手順を画像満載で徹底解説

【初めての人向け】SBI証券口座開設手順(オンライン本人確認)を徹底解説!

 

本記事のテーマ:SBI証券オンライン口座開設の初期設定手順

はじめに

口座開設のステップ3ということで、本記事では

初期設定

をみていきます!

 

基本的にはアンケートです。

ただ、きちんと回答しないといけないところもあります。

あと10〜15分てところですかね。

最後、頑張りましょう!

 

メールの確認

『お取引開始までの流れ』の確認

一応、『口座開設申込完了』のメールを見てみると、

 

  • 【 STEP1 】本人確認書類の提出
  • 【 STEP2 】初期設定 ←今ココ
  • 【 STEP3 】口座開設完了通知の受取(メールもしくは郵送)
最後のSTEPは完了通知を受け取るだけなので、今回の初期設定が最後のステップになります!

登録すること

再度、ログインしましょう。

すると、先ほどの本人確認については

『提出いただいた書類について、SBI証券で確認中です。』

となっているはず。

 

本人確認をやってもらっている間に、STEP2の「初期設定」をやっておきます。

 

今はその下の「初期設定」を行なっていきます。

 

登録しないといけないことは、

  • 出金先口座
  • 勤務先情報
  • 手数料プラン
  • 配当金受領方法
  • アンケート

といったところです。

 

何やら難しげなワードが並んでいるようにも見えますが、大丈夫です。

進めていきましょう!

 

情報登録・質問回答

まずは情報登録・質問回答をしていきます。

間違えないよう気を付けましょう。

 

  • メールアドレスを確認
  • メルマガの希望の有無
  • 国籍(必須)
  • 携帯電話番号(任意)
  • FAX番号(任意)
  • 米国永住権の保有および米国居住者の該当(任意)

 

 

この辺りは問題ないと思います。

 

職業・インサイダー登録

そして必須なのが『職業』。

 

該当するものを選択しましょう。

 

職種を選択したら、勤務先の情報を入力する欄が現れますので入力。

 

法律で禁止されているインサイダー取引などに関わってくる欄なので、しっかり記載しましょう。

 

次は世帯主の確認。

 

その次はインサイダー登録。

上場会社等の役職員等の会社関係者に該当する場合には、インサイダー登録をお願いいたします。また、世帯主や配偶者・同居者が上場会社等の役職員等の会社関係者に該当する場合にも、該当勤務先のインサイダー登録をお願いしております。

ということなので、しっかり記載しましょう。

 

自分だけでなく、世帯主が上場会社に勤務している場合も必須。

 

 

インサイダー取引、簡単にいうと、

中の人(インサイドにいる人=インサイダー)しか知り得ない情報を使って株の取引しないようにね

ってことです。

 

例えば、大手A社の役員がいたとする。

近々、大手であるA社が中小企業のB社と業務提携することが先ほどの会議で決まった。

「これはB社の株上がるで〜。公表される前に買っとこ」

これ、ずるいですよね笑

 

逆も然り。

A社の役員が自社株を持っていたとする。

が、A社がそろそろ倒産するという内部情報を会議で知った。

「やば、倒産したら大損やん。今のうちに売っとこ」

これも、ずるいですよね。

まぁ、自分の会社が倒産するということはさておき…

 

ということで、

『中の人とか身近にいないよね?いたら先に教えといてね。』

という登録をするわけです。

 

インサイダー取引しちゃうと、法律(金融商品取引法)に基づき罰せられます。

詳しくはこちらをどうぞ

https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/attention/trading/stock_03.html

 

振込先金融機関口座(出金口座)

次は振込先金融機関口座(出金口座)。

SBI証券の総合口座から出金する際に、どこに振り込みますか、ということです。

 

上で同時に申し込んだ住信SBIネット銀行でいいや、と思いきや、

※当社口座開設申し込み時に住信SBIネット銀行の同時口座開設を申し込みされたお客様が、住信SBIネット銀行を振込先金融機関としてご登録いただけるのは、銀行口座開設完了後となります。お手数ですが、現在ご利用の他の金融機関をご登録ください。

ということで、すでに利用している口座を登録しましょう。

 

ゆうちょ銀行には注意書きがあるようです。

※振込先金融機関にゆうちょ銀行を登録されますと配当金受領方法にて「登録配当金受領口座方式」を選択いただけなくなりますのでご注意ください。

 

とはいうものの、このページで想定している読者さん(投資初めて!って人)は、あまり考えなくてもいいかも。

 

おそらくは(つみたて)NISAを考えている人が多いかな、と思います。

その場合には「株式数比例配分方式」の一択になります。(あとで出てきます)

 

NISAを考えている人はどこの口座でも大丈夫そうですね。

別にあとで住信SBIネット銀行に切り替えてもいいですしね。

 

取引プラン

登録したら、次は「国内株式取引の手数料」に関わる取引プランを選択しましょう。

どういった投資をしていきたいか、によって、スタンダードまたはアクティブプランを選択します。

 

  • スタンダードプラン:1注文の約定代金に対して手数料がかかります。
  • アクティブプラン:1日の約定代金合計に対して手数料がかかります。※1日の約定代金合計額が100万円までは手数料無料!

 

そこまでまだ決めてへんで!?というあなた。

安心してください。

※手数料プランは口座開設手続後も毎営業日変更可能です。

ということなので、あまり気負わずで大丈夫。

 

選び方としては、

  • スタンダードプラン:大きな金額(100万円を超える)での取引を考えている場合
  • アクティブプラン:少額(100万円以下)での取引を考えている場合

 

追記:2020年10月1日より、アクティブプランで手数料がかからない金額が100万円になりました。

 

私の場合は、リスク分散のために少額で金額を決めて毎週〜毎月で投資していくことを考えています。

個別株を買うかどうかも怪しい笑

 

例えば、NISAの非課税枠だけ考えても、

年に120万円月に10万円

なので、アクティブでいいんじゃないかなーといったところ。

 

ということで、とりあえずはアクティブプランにしました。

 

配当金受領方法

次に、「配当金受領方法について」。

これは、(つみたて)NISAを選んだ場合には

株式数比例配分方式

の一択になっています。

 

ある意味、迷わなくて良いですね笑

 

初めての投資用口座開設をしている人向けに書いているのであまり関係ないかもですが…

一応、複数の証券会社に口座を持っている場合の注意点をひとつ記載しておきます。

※複数の証券会社に口座をお持ちの場合、SBI証券で受領方式の変更手続きをされますと、他の証券会社にお預けの株式等の受領方式も変更になります

 

アンケート

ということで、次へ。

投資に関するアンケートですね。気楽にどうぞ。

 

  • ご投資の方針
  • 主たる資金の性格
  • 主な収入源
  • お取引の動機
  • 資産運用期間
  • 年収及び金融資産
  • ご興味のあるお取引
  • ご投資の経験
  • 興味のあるサービス・商品等
  • 当社をお選びいただいた理由(任意)
  • 他に口座をお持ちの証券会社(任意)
  • 配偶者・子供(任意)
  • ご意見等(任意)

 

 

強いていうなら、メルマガの内容が変わりそうかな、ってことくらい。

 

てことは!

逆にいうと、この辺りの情報が、どんな投資をするかに関わってくる、ということです。

こういう状況の人にはこういう投資情報がマッチするのでは、と考えてメルマガが送られてくるはず。

気楽に答えていいとはいえ、自分の中での『投資の軸』として、考えておいた方が良いことではあります。

 

最後に入力した内容を確認して終わり。

 

iDeCoなど同時申し込み

次に、iDeCoなどの口座を同時に開設する画面になります。

 

iDeCoを予定している人はチェックを入れたままでいいのかもしれませんが…

これも後からできるってことで、今回はすべてチェックを外しました。

 

とくに、家族や知り合いにiDeCoの開設を紹介してもらうと、紹介した側にポイント付与のキャンペーンが開催されてたりします。

後からにすればそんなお得なキャンペーンを利用できるってことですね。

 

ということで、これで完了!

 

あとは本人確認完了のメールを待つのみ。

 

まとめ

ということで、これで一通りの手順は完了です。

いよいよスタートラインに立てそうですね。

楽しみにしておきましょう!


 

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